Perguntas frequentes

A Care é uma consultoria independente de investimentos e planejamento patrimonial, registrada na CVM como consultora de valores mobiliários. Ajudamos pessoas e famílias a organizar, proteger e administrar seu patrimônio por meio de uma estratégia personalizada, que considera não apenas os investimentos, mas também seus objetivos, projetos de vida e necessidades familiares.

Auxiliamos nossos clientes na tomada de decisões financeiras e de investimento, utilizando nossa experiência de mercado, análise técnica e boas práticas de planejamento patrimonial.

A Care atua como um multi-family office que oferece uma visão integrada do patrimônio. Isso significa analisar os investimentos em conjunto com aspectos como planejamento financeiro, aposentadoria, seguros, sucessão patrimonial e organização familiar.

Na Care, cada estratégia é construída de acordo com a realidade e os objetivos de cada cliente.

A Care atende pessoas e famílias que desejam organizar seu patrimônio de forma mais profissional e integrada.

Em geral, nossos clientes são empresários, médicos, profissionais liberais, executivos e famílias que já acumularam patrimônio e perceberam que suas decisões financeiras começaram a envolver mais do que simplesmente escolher investimentos.

Nosso trabalho tende a fazer mais sentido para quem busca acompanhamento contínuo, independência nas recomendações e uma visão consolidada do patrimônio.

Nosso modelo de acompanhamento foi desenvolvido principalmente para clientes com patrimônio financeiro a partir de R$ 500 mil.

Isso não significa que o patrimônio precise estar concentrado em uma única instituição ou aplicação. Consideramos a situação financeira de forma mais ampla para avaliar se o trabalho da Care faz sentido para cada caso.

A principal diferença está no modelo de atuação.

A Care é uma consultoria independente e não está vinculada a uma única instituição financeira. Nossa recomendação considera o que entendemos ser mais adequado para o cliente, sem metas comerciais relacionadas à venda de produtos financeiros.

O cliente continua com seus investimentos nas instituições que escolher e mantém sempre o controle sobre suas decisões e seu patrimônio.

Não, a Care não recebe comissão pela distribuição de produtos de investimentos.

A Care cobra uma remuneração previamente acordada e informada de forma transparente antes da contratação. Esse valor não depende dos produtos recomendados nem do volume de movimentações, preservando a independência das nossas recomendações e o alinhamento com os interesses do cliente.

Além disso, toda remuneração existente de produtos de investimentos, quando custodiados em BTG ou XP, retorna para o cliente no formato de cashback.

Não.

Investimentos envolvem riscos e não existe garantia de rentabilidade futura.

O trabalho da Care é construir e acompanhar uma estratégia coerente com os objetivos, riscos, horizonte e necessidades do cliente, buscando melhorar a qualidade das decisões e a organização do patrimônio ao longo do tempo.

Nosso modelo busca reduzir conflitos de interesse entre quem orienta e quem investe.

A remuneração da Care é acordada diretamente com o cliente e não depende da venda de determinado produto financeiro. Isso permite que diferentes alternativas sejam comparadas considerando seus custos, riscos, liquidez e adequação à estratégia patrimonial do cliente.

Não. O patrimônio permanece sempre em nome do cliente e sob custódia das instituições financeiras escolhidas por ele.

A Care não recebe nem movimenta diretamente os recursos do cliente.

Não. Como somos independentes, o cliente pode manter seus investimentos nas instituições financeiras de sua preferência.

Também podemos analisar contas mantidas em diferentes bancos, corretoras e plataformas para construir uma visão consolidada do patrimônio.

Hoje somos habilitados em algumas instituições, como BTG, XP e Avenue, entre outras instituições internacionais, o que facilita nossa operação junto com o cliente, mas o cliente mantém seus investimentos onde achar melhor.

O próprio cliente.

A Care analisa, orienta e recomenda dentro do escopo contratado, mas os recursos permanecem nas instituições financeiras escolhidas pelo cliente.

A Care não é banco, corretora ou custodiante e não recebe os recursos do cliente para realizar investimentos em nome próprio.

Não.

Uma carteira existente normalmente possui investimentos com diferentes características de prazo, liquidez, tributação e condições de saída.

Por isso, mudanças devem ser avaliadas individualmente. Em muitos casos, a transição para uma nova estratégia acontece gradualmente, evitando custos ou movimentações desnecessárias.

Sim. Inclusive, essa é uma situação bastante comum.

Podemos consolidar a análise de investimentos mantidos em diferentes bancos, corretoras e instituições, permitindo que o cliente deixe de analisar cada conta isoladamente e passe a enxergar o patrimônio como um todo.

Sim. O trabalho pode começar pela análise da estrutura atual. Avaliamos os investimentos existentes, identificamos riscos, concentrações, custos, problemas de liquidez e oportunidades de melhoria.

Sempre que possível, as mudanças são planejadas de forma gradual e cuidadosa, considerando prazos, condições de saída, tributação e necessidades financeiras do cliente, sem empurrar produtos.

Analisamos a carteira de forma completa, considerando, entre outros fatores:

• distribuição entre classes de ativos
• risco e volatilidade
• liquidez
• concentração por produto, emissor ou instituição
• custos
• prazo dos investimentos
• diversificação
• exposição ao Brasil e ao exterior
• adequação aos objetivos pessoais e familiares
• necessidade de rebalanceamento
• produtos sucessórios
• interação entre produtos e ativos

Mais do que avaliar produtos isoladamente, procuramos entender se o patrimônio está organizado de maneira coerente com os objetivos do cliente.

As recomendações partem do entendimento dos objetivos, necessidades de liquidez, horizonte de investimento, tolerância a risco e estrutura patrimonial de cada cliente.

A partir disso, construímos uma estratégia de alocação e acompanhamos sua evolução ao longo do tempo.

As decisões não são baseadas simplesmente no produto que está sendo oferecido pelo mercado naquele momento, mas na função que cada investimento deve cumprir dentro do patrimônio.

O acompanhamento é contínuo.

A carteira é monitorada ao longo do relacionamento e pode ser revisada quando houver mudanças relevantes de mercado, alterações na vida do cliente, necessidade de liquidez, novos objetivos ou desvios importantes em relação à estratégia definida.

Além disso, realizamos reuniões periódicas para revisar patrimônio, estratégia e decisões relevantes.

Sim. Podemos considerar ativos e estruturas mantidos no Brasil e no exterior na análise patrimonial, respeitando o escopo contratado e as regras aplicáveis a cada jurisdição.

O objetivo é oferecer uma visão integrada do patrimônio, independentemente de ele estar distribuído entre diferentes países ou instituições.

Não.

Os investimentos são uma parte do patrimônio. Dependendo das necessidades do cliente e do escopo contratado, o trabalho pode envolver também planejamento financeiro, aposentadoria, seguros, organização patrimonial, sucessão, liquidez, investimentos internacionais e coordenação com outros profissionais que atendem a família.

O objetivo é evitar que decisões importantes sejam tomadas isoladamente, sem considerar seus efeitos sobre o restante do patrimônio.

Sim. Podemos ajudar a identificar riscos e necessidades relacionados à organização e sucessão do patrimônio e coordenar essas decisões com os demais profissionais envolvidos.

Quando o planejamento exige aconselhamento jurídico, contábil ou tributário específico, trabalhamos em conjunto com advogados, contadores e especialistas responsáveis por essas áreas.

Sim.

Seguros e previdência podem fazer parte da estratégia patrimonial e devem ser analisados em conjunto com liquidez, aposentadoria, sucessão, proteção familiar e investimentos.

Podemos avaliar coberturas, custos e adequação das estruturas existentes para entender se elas continuam coerentes com as necessidades e objetivos da família.

Sim.

Não é necessário substituir os profissionais que já acompanham o cliente.

Quando necessário, a Care pode trabalhar de forma coordenada com contador, advogado, corretor de seguros e outros especialistas para que decisões de investimento, planejamento patrimonial e sucessão sejam analisadas de forma integrada.

Sim.

A Care pode orientar clientes que desejam diversificar parte do patrimônio internacionalmente, considerando investimentos, moedas, instituições e jurisdições dentro de uma estratégia patrimonial mais ampla.

Também podemos apoiar a organização das informações e documentos necessários ao processo. A abertura de contas, contratação de instituições e movimentação de recursos são realizadas diretamente pelo cliente junto às instituições escolhidas.

Quando houver questões jurídicas ou tributárias específicas, elas devem ser tratadas com os profissionais especializados responsáveis pelo caso.

A primeira reunião é uma conversa de diagnóstico. Procuramos entender o momento financeiro do potencial cliente, seus objetivos, principais preocupações e como o patrimônio está organizado atualmente.

A partir dessa conversa, avaliamos como a Care pode ajudar e apresentamos o modelo de trabalho mais adequado.

Sim.

As informações compartilhadas durante o relacionamento são tratadas de forma confidencial e utilizadas para a prestação dos serviços contratados, observadas as obrigações legais, regulatórias e de proteção de dados aplicáveis.

O primeiro passo é uma conversa de diagnóstico para entendermos sua situação patrimonial, seus objetivos e principais necessidades.

Se houver aderência entre o que você procura e o modelo de trabalho da Care, apresentamos uma proposta com escopo, forma de acompanhamento e remuneração de maneira transparente.

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